60 წელს გადაცილებული წყვილი, რომელიც ამჟამად წელიწადში ჯამში $210,000-ს გამოიმუშავებს, მომავალი წლიდან პენსიაზე გასვლის შესაძლებლობებს აქტიურად განიხილავს. მათ საპენსიო საინდივიდუალური ანგარიშებზე (IRA) $1.5 მილიონი დოლარის ოდენობის დანაზოგი აქვთ და ფინანსური რჩევის მოლოდინში არიან იმის გასარკვევად, რამდენად რეალურია მათთვის პენსიაზე გასვლა შემოსავლის ამჟამინდელი დონისა და არსებული დანაზოგის გათვალისწინებით.
წყვილის ფინანსური გეგმების ერთ-ერთი მთავარი ასპექტია ის, რომ მათ არ სურთ მემკვიდრეობის დატოვება შვილებისთვის. ეს მიდგომა მიუთითებს იმაზე, რომ ისინი საკუთარი დანაზოგის სრულად გამოყენებას გეგმავენ პენსიაზე გასვლის შემდეგ საკუთარი ცხოვრების ხარისხის უზრუნველსაყოფად. მათი ამჟამინდელი მაღალი შემოსავლისა და მნიშვნელოვანი დანაზოგის გათვალისწინებით, პენსიაზე გასვლა მათთვის რეალური პერსპექტივაა, თუმცა გადაწყვეტილების მიღება ფრთხილ ფინანსურ ანალიზს მოითხოვს.
ამგვარი ფინანსური გადაწყვეტილებები, როგორც წესი, მოიცავს ცხოვრების ხარჯების, ჯანდაცვის პოტენციური დანახარჯების და საინვესტიციო სტრატეგიების შეფასებას, რათა უზრუნველყოფილი იყოს გრძელვადიანი ფინანსური სტაბილურობა. წყვილის მიერ რჩევის მოძიება კიდევ ერთხელ უსვამს ხაზს პენსიაზე გასვლის დაგეგმვის სირთულეს, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც საქმე ეხება მიმდინარე შემოსავლის ჩანაცვლებას და სასურველ ცხოვრების წესს მომავალი თაობებისთვის მემკვიდრეობის დატოვების ვალდებულების გარეშე.
